前回は「マネロン・テロ資金供与対策ガイドラインに関するよくあるご質問（FAQ）」（以下、FAQ）の改訂を取り上げ、より主体的な取り組みとして、顧客情報の更新頻度や簡素な顧客管理措置（SDD）の柔軟化をテーマとした。
　それに関連して、顧客管理についてKYC（Know Your Customer）の高度化やPerpetual KYC（PKYC）の議論があり、海外の一部の金融機関においては導入済みである。そこで、今回はPKYCおよびFATF第5次相互審査に向けた継続的顧客管理（CDD）の高度化について検討する。