貿易金融において、事業法人が一つの貿易取引を裏付けに、複数の金融機関からファイナンスを受領する不正が起きている。弊社が認識する代表事例だけでも、過去10年間で合計約1兆円の損失が銀行に発生している。件数自体は少ないものの、1件当たりの被害額が大きいのが特徴だ。1件の不正に巻き込まれた結果、貿易金融ビジネスから撤退を余儀なくされた銀行もある。本稿では、グローバルでどのような不正が発生しているかを確認し、その防止策としてデジタル活用の方向性を探っていきたい。