高齢化の進展と共に、金融機関では認知能力が低下した顧客との取引が難しい問題になっている。ただ、代理取引や民事信託の活用について考え方が整理されてきたほか、リスク性商品の販売に当たっても、年齢によって画一的に「高齢者」とは判断しない方向へとかじが切られた。顧客接点を生かして非金融サービスの提供につなげる動きも広がりつつあり、金融機関による高齢顧客対応は新しいステージに進みつつある。