金融庁は、今年6月に「コンプライアンス・リスク管理に関する傾向と課題」を公表した。同文書は、昨年10月に公表された「コンプライアンス・リスク管理に関する検査・監督の考え方と進め方（コンプライアンス・リスク管理基本方針）」と同様に、金融機関と当局のより良い実務に向けた対話の材料とするためのものである。また、各金融機関がそれぞれのビジネスモデル・経営戦略を踏まえたコンプライアンス・リスク管理のあり方を検討する際の一助となることも期待している。本稿では、同文書のポイントを解説する。