マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策（AML／CFT）のためのシステム対応が喫緊の課題となっている。なかでも、取引モニタリング、フィルタリング、顧客リスク格付システムの導入とその高度化はマネロン対策において非常に重要である。本稿では、取引モニタリングシステムと顧客リスク格付の関係、システム開発で陥りがちな失敗例など、システム対応の重要なポイントについて解説する。