いま金融機関には、資金供給にとどまらず、顧客企業の事業課題を市場や政策の変化と結び付けて具体的な施策へ落とし込む力が求められている。そのため、顧客企業の理解と提案準備の進め方の見直しが必要となる。ここでカギとなるのは、AI（人工知能）を活用したリサーチ業務の自動化や、オープンデータの活用だ。こうした課題認識の下、りそな銀行は、営業・コンサルティング業務支援のAIエージェントを提供するTAILOR WORKS（テイラーワークス）と提携し、課題整理から提案へ至る「量と質」の改善に取り組んでいる。本稿では、その試みの一端を提示したい。