金融庁は6月28日、「マネー・ローンダリング等対策の取組と課題（2024年6月）」（以下、取り組みと課題）を公表した。これまでは、FATF第4次対日相互審査での指摘を踏まえ、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」（以下、GL）に基づく態勢整備が優先課題となっていた。そのようななか、24年3月末に態勢整備の期限が到来。今後はFATF第5次対日相互審査を見据えた実効性向上に向けた取り組みにフォーカスしていく必要がある。そこで今回は、取り組みと課題を踏まえ、マネロン等リスク管理態勢の有効性検証について取り上げる。