本稿を含め、これから3回に分けて「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」（以下、ガイドライン）の内容やガイドライン公表以降の各種調査結果を踏まえ、地域金融機関・保険・信託・資金移動・証券の5業界で想定されるマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与（以下、ML／FT）リスクの着眼点や課題などについて解説する。