前号までの2回で、リスクベース・アプローチの基本的な考え方と、その前提となるリスクの特定・評価、リスク低減措置について説明した。今回は、リスクベース・アプローチによるマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策の中でも特に重要な「顧客管理」と、その他最近のモニタリングで気になる点や、FATF審査などについて述べることとする。