今年5月に明らかになった「リバトングループ」によるマネー・ローンダリング事件では、不正に開設・譲渡された法人口座等が詐欺被害者からの振り込みや「匿名・流動型犯罪グループ」（以下、トクリュウ）内での金銭の授受に悪用された。その組織的かつ巧妙な手口や、金員の多額さは衝撃だ。2024年7月26日に警察庁が公表した令和6年版警察白書では、新たな形態の犯罪組織であるトクリュウが、わが国の市民社会の重大な脅威であるとしている。金融機関としては、預金口座等が犯罪インフラとして悪用されないように対応する必要がある。本稿では法人口座を悪用したマネロン等の手口を解説し、口座開設時の対応を中心に検討する。